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AML, KYC und Blockchain-Risiko

AML-Screening-Software

Personen- und Unternehmens-Screening, PEP- und Sanktionslisten-Prüfung, Adverse Media und Multi-Chain-Wallet-Risikoprüfung laufen über eine Plattform und einen gemeinsamen Credit-Pool. Legichain, eine Produktmarke der Grumpio LTD, stellt AML-Screening als SaaS über eine API und eine Webanwendung bereit – mit Risiko-Scores, PDF-Nachweisberichten und laufender Überprüfung.

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Audit Ready Compliance Ready On-Premises Option Regulatory Ready

Ausgangslage

Fragmentierte Anbieter, fragmentierte Nachweise

Onboarding-Kontrollen für die Geldwäscheprävention (AML) werden häufig aus Bausteinen verschiedener Anbieter zusammengesetzt: einer für Sanktions- und PEP-Listen, einer für Adverse Media, ein weiterer für Blockchain-Analytik. Jeder zusätzliche Anbieter bedeutet eine weitere Lizenz, eine weitere API, einen weiteren Vertrag und ein anderes Datensatzformat.

Die Folgen summieren sich unbemerkt. Die Screening-Ausgaben wachsen mit jeder Vertragsverlängerung, der Integrationsaufwand vervielfacht sich, und Compliance-Teams gleichen vor jedem Review uneinheitliche Datensätze ab. Der Nachweis, wie eine Prüfung durchgeführt und dokumentiert wurde, wird zum Zusammentragen von Fragmenten statt zur Berichterstattung.

Legichain setzt an der Struktur des Problems an, nicht an einer einzelnen Prüfung. Personen-, Unternehmens-, PEP-, Sanktions-, Adverse-Media- und Wallet-Risikoprüfungen arbeiten in einer Plattform, greifen auf einen gemeinsamen Credit-Pool zu und erzeugen eine einheitliche Datensatzstruktur – Kosten, Integration und Nachweise werden gleichzeitig konsolidiert.

Screening-Umfang

Alle Prüfungen in einem Workflow

Die nachfolgenden Prüfungen laufen in einer Plattform, über eine API und einen gemeinsamen Credit-Pool. Der Umfang wird an Sektor, Risikomodell und Jurisdiktion des Kunden ausgerichtet konfiguriert: Ein Unternehmen aktiviert die Prüfungen, die seine Pflichten erfordern, statt jede Funktion separat zu lizenzieren.

AML-Screening für Personen

Namensbasiertes Screening von Personen auf Sanktionslisten-, PEP- und Adverse-Media-Risiken. Die API liefert einen Risiko-Score und strukturierte Ergebnisse.

AML-Screening für Unternehmen

Namensbasiertes Screening von Unternehmen auf Sanktionsbezüge, verbundene PEP-Risiken und Adverse Media. Das Unternehmens-Screening ist von einem vollständigen KYB-Onboarding zu unterscheiden.

PEP- und Sanktionslisten-Prüfung

Sanktionslisten- und PEP-Prüfung werden auf Personen- wie Unternehmensprüfungen angewendet; die Ergebnisse werden für Review- und Auditzwecke aufgezeichnet.

Adverse Media

Das Adverse-Media-Screening (Prüfung auf Negativberichterstattung) macht negative Berichterstattung im Umfeld der geprüften Partei sichtbar und führt sie in die Gesamtrisikobewertung ein.

Multi-Chain-Wallet-Risikoprüfung

Eine Wallet-Adresse wird über die API übermittelt; Risikoinformationen werden über die unterstützten Netzwerke hinweg zurückgegeben. Die genaue Netzwerkabdeckung wird je Projekt bestätigt.

Laufende Überprüfung

Screening endet nicht mit dem Onboarding. Bestehende Kundenbestände können nach der eigenen Risikorichtlinie des Kunden periodisch erneut geprüft werden.

Risiko-Scores

Jede Prüfung liefert einen Risiko-Score, der in die Risikorichtlinie des Kunden einfließt. Onboarding- und Review-Entscheidungen erhalten damit eine konsistente, dokumentierte Grundlage.

PDF-Nachweisberichte

Screening-Ergebnisse können als PDF-Nachweisberichte exportiert werden – ein einheitliches Artefakt für interne Kontrollen, externe Audits und aufsichtliche Anfragen.

API und Webanwendung

Prüfungen laufen über eine dokumentierte API in automatisierten Onboarding-Strecken sowie über eine Webanwendung für das direkte Screening durch Operations-Teams.

Betriebsstruktur

Auf Nachweise und Audits ausgelegt

Screening stützt Entscheidungen, die später gegenüber Prüfern und Aufsichtsbehörden erläutert werden müssen. Ergebnisse, Scores und Berichte stammen deshalb aus einem einzigen, maßgeblichen System. Der Engineering-Ansatz hinter der Plattform und ihren Integrationen ist auf der Technologieseite beschrieben.

  • Eine Datensatzstruktur

    Personen-, Unternehmens- und Wallet-Prüfungen liefern Ergebnisse in einer gemeinsamen Struktur. Review-Nachweise werden aus einem System erzeugt statt aus Anbieter-Exporten rekonstruiert.

  • Berichte für Prüfer und Aufsicht

    PDF-Nachweisberichte dokumentieren, was geprüft und was gefunden wurde. Compliance-Teams erhalten damit einen wiederholbaren Weg, Fragen von Prüfern und Aufsichtsbehörden zu beantworten.

  • Entscheidungen verbleiben im Unternehmen

    Legichain liefert Screening-Ergebnisse und handelt nicht als MLRO des Kunden. Annahme-, Ablehnungs- und Eskalationsentscheidungen erfolgen nach der eigenen AML-Richtlinie und den Review-Prozessen des Unternehmens.

Regulatorischer Kontext

Screening in beaufsichtigten Märkten

Screening-Pflichten ergeben sich aus dem aufsichtsrechtlichen Kontext des Kunden; das Vereinigte Königreich und die Europäische Union folgen getrennten Rahmenwerken. Legichain stellt die Screening-Ebene bereit; die umgebenden Kontrollen werden an dem Markt ausgerichtet, in dem das Unternehmen tätig ist.

  • Vereinigtes Königreich

    Screening-Workflows werden an den britischen Geldwäschevorschriften und den aufsichtlichen Erwartungen der FCA ausgerichtet konfiguriert, einschließlich Wallet-Risikoprüfungen für Kryptowerte-Unternehmen.

  • Europäische Union

    Die EU ist kein einheitlicher Markt. Die Umsetzung folgt dem Herkunftsmitgliedstaat des Kunden und der nationalen Aufsichtsbehörde; Aufzeichnungen und Datenhaltung werden an die anwendbaren AML-Anforderungen der EU angepasst.

  • Regulatorische Bereitschaft

    Ist das Screening Teil eines umfassenderen Zulassungs- oder Auditprogramms, wird es gemeinsam mit den Leistungen von Grumpio zur regulatorischen Bereitschaft umgesetzt.

Kostenvergleich

Konsolidierung verändert das Kostenmodell

Enterprise-Screening-Portfolios werden in der Regel je Produkt bepreist: Personen-Screening, Unternehmens-Screening, Blockchain-Analytik und Identitätsprüfung sind häufig mit separaten Lizenzen und Mindestabnahmen verbunden. Legichain konsolidiert die Prüfungen und das kommerzielle Modell – und verändert damit, was ein Unternehmen zahlt, um dieselben Pflichten zu erfüllen.

bis zu 75–95 %

Kostenvorteil von bis zu 75–95 % in konsolidierten Onboarding-Szenarien möglich

In konsolidierten Onboarding-Szenarien kann Legichain gegenüber ausgewählten Enterprise-Anbietern einen Kostenvorteil von bis zu 75–95 % bieten. Der Vergleich bezieht sich auf definierte Onboarding-Szenarien, in denen Prüfungen, die üblicherweise als separate Produkte lizenziert werden, über eine Plattform und einen gemeinsamen Credit-Pool laufen.

Kategorievergleich der Kostenstrukturen im Screening; endgültiger Umfang und kommerzielle Bedingungen werden je Projekt festgelegt.
Bereich Multi-Vendor-Onboarding-Stack Legichain
Kommerzielle Struktur In der Regel separate Lizenzen und Mindestabnahmen je Screening-Produkt Ein gemeinsamer Credit-Pool für AML-, Wallet-, KYC- und Adressprüfungen
Screening-Umfang Personen-, Unternehmens- und Wallet-Prüfungen auf mehrere Anbieter verteilt Personen, Unternehmen, PEP, Sanktionen, Adverse Media und Wallet-Risiko in einer Plattform
Integration Mehrere APIs, Verträge und Support-Beziehungen Eine API, eine Webanwendung, eine Anbieterbeziehung
Nachweise Datensatz- und Berichtsformate unterscheiden sich je Produkt Risiko-Scores und PDF-Nachweisberichte in einer einheitlichen Datensatzstruktur
Datenhaltung Speicherbedingungen variieren je Anbieter SaaS-, dedizierte oder On-Premises-Speicheroptionen, je Projekt konfiguriert

Aktuelle Preise und Credit-Pakete werden auf der Legichain-Website veröffentlicht.

Zu Legichain

Bereitstellungsmodell

SaaS-Bereitstellung, konfigurierbare Datenhaltung

Legichain ist ein SaaS-Produkt: Auf Kundenseite ist keine Plattform zu installieren oder zu betreiben; Screening wird über die API und die Webanwendung genutzt. Konfigurierbar ist, wo Screening-Daten gehalten werden – relevant für Institutionen mit Anforderungen an die Datenresidenz.

SaaS-Plattform

Screening läuft als Managed Service, der von Grumpio betrieben wird; die Nutzung wird aus dem konsolidierten Credit-Pool gedeckt statt über Lizenzen je Modul.

Dedizierte und On-Premises-Datenhaltung

Screening-Daten können in dedizierten Speicherumgebungen des Kunden oder On-Premises gehalten werden; Datenflüsse werden je Projekt dokumentiert.

Konfiguration nach Jurisdiktion

Datenhaltung und Bereitstellungsarchitektur können an der Jurisdiktion und den institutionellen Anforderungen des Kunden ausgerichtet konfiguriert werden.

Integrationen

Screening im operativen Ablauf

Screening entfaltet seinen Wert vor allem innerhalb von Onboarding- und Transaktions-Workflows, nicht als losgelöstes Werkzeug. Grumpio übernimmt die Integration in die Plattform des Kunden – unabhängig davon, ob sie von Grumpio oder einem anderen Anbieter entwickelt wurde.

  • Kunden-Onboarding: Personen- und Unternehmens-Screening wird über die API aus der Kontoeröffnungsstrecke aufgerufen.
  • Digital-Asset-Plattformen: Wallet-Risikoprüfung in den Ein- und Auszahlungs-Workflows einer Kryptobörsen-Infrastruktur.
  • Zahlungsverkehr und E-Geld: Screening integriert in Konto- und Zahlungsprozesse auf E-Geld-Plattformen.
  • Identitätsprüfung: Die KYC-Verifizierung läuft auf derselben Plattform und greift auf denselben Credit-Pool zu.

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Wie AML-Screening und Wallet-Risikoprüfung in die Infrastruktur einer Kryptobörse eingebunden sind, beschreibt der Beitrag Was ist Kryptobörsen-Software?

Nächster Schritt

Das eigene Screening-Modell bewerten

Eine Demonstration führt anhand der eigenen Onboarding-Szenarien durch die Prüfungen, das Credit-Modell und die Nachweisberichte. Datenhaltungsoptionen und die kommerzielle Struktur werden je Projekt bewertet.

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